Рейтинги банков Украины по надежности по данным НБУ

За 2020 год объем средств физлиц на банковских счетах увеличился на 23,53% — до более чем 682 млрд грн. Особенно преуспели в этом ПриватБанк (+44,03 млрд грн), Ощадбанк (+20,8 млрд грн), Универсал Банк (+11,6 млрд грн), Райффайзен Банк Аваль (+8 млрд грн), УкрСиббанк (+7,15 млрд грн), Альфа-Банк (+6,98 млрд грн) и ПУМБ (+6,52 млрд грн). Самый высокий коэффициент — 0,3 — у показателя “репутация владельцев банка”. Мы уверены, что следовать всем рекомендациям НБУ относительно выполнения нормативов и капитала могут лишь владельцы в лице государства, иностранные финансовые группы и крупные отечественные холдинги. Тогда как небольшие банки с несколькими владельцами-физлицами сильнее подвержены рискам несвоевременной капитализации, от чего также зависит показатель надежности банка. В зависимости от характеристики бенефициара каждый банк получил от 40 до 100 баллов.

�������� � ������ ������

Банк реализует стратегию цифровой трансформации, чтобы стать удобнее для клиентов. За 2021 год количество «цифровых» клиентов увеличилось на 20% — в пять раз больше общего прироста клиентов. Мы не засчитываем отзыв, если посетитель пишет о чужом опыте — случай с сыном маминой подруги не повлияет на рейтинг банка. Если отзыв не касается обслуживания или качества услуг, его тоже не засчитают. По этой причине мы не засчитаем жалобу на высокую ставку по кредиту или назойливых коллекторов. Рейтинг строится на основании отзывов посетителей «Минфина» о качестве обслуживания в банках.

Для проведения исследования мы использовали пять ключевых показателей, а именно:

Все они складываются в единую систему, помогающую сопротивляться и противостоять неблагоприятным явлениям в экономике. К тому же, всегда присутствуют политические риски, которые оказывают влияние на надежность банка. Надежность включает в себя снижение риска на дефолт, однако помимо банкротства, негативное воздействие на систему банка могут оказывать и другие аспекты – кредитование, депозитарная деятельность, сотрудничество с НБУ. Как бы оптимистично не смотрели банкиры в ближайшее будущее, пандемия никуда не делась. “Основные риски в этом году — возможные дефолты заемщиков и увеличение уровня резервирования, что повлечет за собой ухудшение финансового результата банков. К тому же есть нестабильность, связанная с COVID-19 и карантином”, — говорит Юрий Задоя.

Рейтинг надежности украинских банков 2021. Основные риски и новые возможности

• Поэтому, перед тем, как сотрудничать с компанией, необходимо детально изучить ее положение в системе других банков, стоит ли она доверия.
• Такие кредиты не дешевеют, и в течение 2024 года ставки по таким продуктам вряд ли существенно изменятся.
• В рейтинг включены банки с портфелями розничных депозитов от 1 млрд гривен.
• Однако для стимулирования ипотечного рынка мало заявления правительства о доступных кредитах.

Forbes расставил банки по местам внутри стран — единого мирового рейтинга банков кредит без відмов у Forbes нет. В список попали не все страны из-за особенностей методики его составления. Ключевой фактор для Forbes — удовлетворенность клиентов банка вместе с надежностью и прибыльностью. Forbes не учитывает в расчете представленность на мировых рынках и категорию собственника банка. Для оценки удовлетворенности опросили 45 тысяч человек по всему миру. Рейтинг банков по версии влиятельного издания — инструмент клиента, который хочет открыть счет или депозит. Рейтинг финансовых изданий не влияет на стоимость акций, но помогает сориентироваться клиенту.

Что такое операционная прибыль банка?

В этом году рост данного сегмента на 30–50% прогнозирует и Семен Бабаев — тоже благодаря госпрограмме “Доступная ипотека”. Популярность этих кредитов объясняется не только желанием банковских клиентов купить дом или квартиру для себя, но как возможность инвестировать в такую недвижимость. По мнению Романа Лепака, состояние банковского сектора можно определить, как вполне стабильное и высоколиквидное. И это подтверждает “нулевая” статистика вывода с рынка неплатежеспособных банков.

• В частности, из-за пандемии коронавируса — снижение доходов мотивировало клиентов обращаться за быстрыми беззалоговыми кредитами, а при покупке, скажем, автомобиля — закрывать вопрос недостающей суммы через кредит.
• C каждым отзывом на «Минфине» посетитель ставит банку оценку от 1 до 5 баллов.
• Коэффициент 0,2 мы предоставили также показателю “доля собственного капитала в активах”.
• По его словам, среди основных причин — структурная историческая деформация баланса, с которой банк вошел в 2020 год, значительный объем нерешенных проблем с “плохими” активами, дорогостоящий пул заимствований на внешних рынках.

������� ������� ����� ������ � 2025 ����

Банки в Украине уже более трех лет работают в условиях военного положения, а количество банков постепенно уменьшается, и сейчас в стране продолжают работать 60 банков, шесть из которых принадлежат государству — ПриватБанк, Ощадбанк, Укрэксимбанк, Укргазбанк, Сенс Банк и Первый инвестиционный банк. Фокус в новом рейтинге надежности банков пишет, какие банки выдержали военные вызовы и адаптировались к новым условиям. Рост активов банка возможен за счёт ведения активного кредитования населения и коммерческих структур, инвестиций, от переоценки ценных бумаг, и прочих прибыльных операций. При вычитании из суммы активов банка величины его обязательств можно узнать, сколько в гривневом эквиваленте составляют чистые активы банка. Также в связи с реформированием банковской системы Украины и выводом неплатежеспособных финансовых институтов с рынка можно указать на существование отдельной группы банков – ликвидируемых, активы которых продаются для погашения обязательств данных банков перед вкладчиками. Рейтинг активов банков Украины строится на основании ежемесячных данных бухгалтерского баланса отдельных банков, предоставленных для АУБ.

Развитие банковских предложений для обновления оборудования и расширения бизнеса стимулировал также запуск госпрограммы “Доступные кредиты 5-7-9%”. По словам Николая Алферова, замдиректора департамента малого и среднего бизнеса (МСБ) Укргазбанка, 25% всех кредитных кейсов Укргазбанка реализованы в рамках именно этой госпрограммы. Что касается роста кредитных портфелей, то в целом за 2020 год объем кредитов физлиц в банках вырос на 4,23% — до 148,6 млрд грн.

���-5 ������� ��������� �����: ������� ��������

• В 2024 году госпрограмма “5-7-9%” может пережить важные изменения, в том числе и изменение стоимости займов.
• Больше всего на динамику повлияли потребительские кредиты, прежде всего активность банков в выдаче кэш-кредитов, кредитных карт.

Украинские банки уже более трех лет работают в условиях военного положения. Количество банков постепенно уменьшается, однако это не всегда связано с последствиями российской агрессии. Некоторые владельцы финучреждений самостоятельно принимают решение о прекращении деятельности своих банков. Каждый банк предоставляет подробную контактную информацию, включая адреса отделений, телефоны горячей линии и другие способы связи. Это позволяет клиентам быстро решать вопросы по счетам, картам, кредитам и другим банковским продуктам.

В 2020 году Кабмин решил поддержать госбанк, увеличив его капитал на 6,8 млрд грн — до 45,57 млрд грн. Теперь Укрэксимбанку для улучшения своего состояния, как и в прошлом году, предстоит решать вопросы проблемных долгов и структурной оптимизации баланса. “Риском для стабильности банковской системы может стать продолжение боевых действий в долгосрочной перспективе, масштабные критические для инфраструктуры обстрелы, а также существенное уменьшение финансовой поддержки от международных партнеров (США, ЕС). Среди последствий — рост доли неработающих кредитов, в т.ч. из-за осложненной логистики водными и сухопутными путями”, — считает председатель правления Ощадбанка Сергей Наумов. Ответ на данный вопрос вы узнаете после изучения рейтингов банков по финансовым показателям. Именно здесь посетители нашего сайта могут узнать, какое место в рейтингах украинских банков занимает определённый банк. Для поиска необходимой информации нужно выбрать показатель (активы, собственный капитал, обязанности, чистая прибыль) и квартал года.

Также популярными были и остаются кредиты на пополнение оборотных средств. Меньше всего в прошлом году банки выдавали инвестиционные кредиты под масштабное расширение бизнеса и его модернизацию. Чтобы посмотреть изображение таблицы из журнала с рейтингом надежности банков, нажмите здесь.

• По его словам, в 2020 году вырос спрос на дистанционные сервисы, в том числе по размещению средств на депозитных счетах.
• Ситибанк опередил Сбербанк, который опустился сразу на девятнадцатое место в общем рейтинге.
• В 2020 году Кабмин решил поддержать госбанк, увеличив его капитал на 6,8 млрд грн — до 45,57 млрд грн.
• Владелец банка — бывший народный депутат Иван Фурсин, которому принадлежит столичный ТРЦ Sky Mall.
• Что же касается нынешнего года, то определенные риски для сектора остаются, особенно те, которые касаются возможного ухудшения качества кредитных портфелей, ведь во время войны часть заемщиков теряет и прибыли, и даже свои производственные мощности, что негативно влияет на качество обслуживания кредитов, которые компании получили ранее в банках.

Как ВНЖ помогает открыть счет в банке?

Руководит подготовкой к Due Diligence и подачей заявлений на гражданство и вид на жительство за инвестиции. Владлена проводит независимый и углубленный анализ ситуации каждого инвестора и указывает на возможные риски. Помогла получить второй ВНЖ или паспорт Мальты более чем 300 инвесторам из разных стран. Ранее Фокус писал, какие банки НБУ включил в перечень системно важных в 2024 году. В рейтинге учитываются только отзывы, которые прошли проверку модераторами.

малых и средних компаний в 2025 году. Ген роста

По мнению Натальи Згобы, в 2025 году ожидается продолжение активного кредитования бизнеса с акцентом на оборотное кредитование и постепенным увеличением доли инвестиционного кредитования и услуг лизинга. Кроме этого, говорит эксперт, банки будут кредитовать предприятия, которые придерживаются принципов устойчивости и социальной ответственности на основе ESG и/или привлекают в управление или созданы ветеранами или ВПЛ.

Председатель правления Ощадбанка Сергей Наумов считает, что на рекордный для банковской системы финансовый результат 2023 года повлияло несколько факторов. В частности, благодаря взвешенной денежно-монетарной и курсовой политике НБУ банки получили возможность компенсировать давление рисков полномасштабной войны на формирование прибыльной структуры активов. Рост https://www.dymka.com.ua/ru/tsikave/rus-kak-poluchyt-kredyt-onlajn-na-kartu-2/ доходности государственных ценных бумаг и инструментов стерилизации ликвидности Нацбанка способствовал существенному увеличению доходности и качества активов. В 2024 году госпрограмма “5-7-9%” может пережить важные изменения, в том числе и изменение стоимости займов. Конечно, важно, чтобы банки продолжали кредитовать в рамках государственной программы “5-7-9%”, но в самих банках отмечают, что хотя средства на кредитование есть, часто сами клиенты отказываются брать новые займы. Кроме того, эксперты говорят о снижении уровня доходности банков в течение 2024 года, однако этот фактор не должен повлиять на эффективность банков. Коэффициент 0,1 имеет показатель доли собственного капитала в привлеченных средствах.